财税计算汇票到期日计算票据贴现利息计算承兑汇票贴现计算器
票据到期日计算器
商业汇票 / 支票按月按天期限计算到期日（月末规则正确处理），并可计算贴现天数、贴现利息与实付金额。
期限方式
个月
按月到期取对应日，目标月无对应日（如月末）则取月末。
到期日
2027-01-28
2027/01/28周四 · 距今 92 天
到期日如遇法定节假日通常顺延，因每年调休安排不同，请按银行公告手动调整。
估算 / 生成结果仅供参考，正式申报、合同、票据以官方规定与专业人士审核为准。
使用步骤
- 录入出票日（或承兑日），选择按月或按天期限并填写期限值
- 查看到期日、对应星期与距今天数
- 需要贴现时展开贴现区，填写票面金额、年化贴现率与贴现日
- 查看贴现天数（算头不算尾）、贴现利息与实付金额
到期与贴现计息规则
- 按月：到期日为出票日加 N 个月，目标月无对应日时取该月月末
- 按天：到期日为出票日加 N 天；闰年 2 月 29 日正确处理
- 贴现天数 = 到期日 − 贴现日（算头不算尾），异地票据惯例可另加 3 天
- 贴现利息 = 票面金额 × 年化率 ÷ 360 × 天数，可切换 365 天口径；金额以整数分运算
输入输出示例
| 输入 / 情形 | 输出 / 说明 |
|---|---|
1 月 31 日出票、期限 1 个月 | 到期日为 2 月月末（28 或 29 日） |
出票后 90 天到期 | 直接按日历天数累加 |
票面 100000 元、年率 3%、贴现天数 30 天（360 口径） | 利息 250 元 |
适用场景
- 财务出纳核算汇票到期与贴现
- 现款与承兑付款比价
- 票据台账核对
常见问题
票据实务中到期日遇法定节假日通常顺延，但每年调休安排不同，本工具不内置假日表，请按银行公告手动调整。
票据贴现市场惯例按一年 360 天计息，工具内可切换为 365 天，具体以贴现银行口径为准。
计算贴现天数时包含贴现日当天、不包含到期日当天，这是票据计息的通行数头方式。
工具按年化贴现率录入，若银行报价为月利率，请先乘以 12 换算后再填写。
到期日与贴现天数逻辑同样适用，电票提示付款等操作规则请遵守电子商业汇票系统规定。
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